NUOVA NORMATIVA SULLA PREVENZIONE DEL LAVAGGIO DEL DENARO E IL FINANZIAMENTO DEL TERRORISMO

L'8 novembre 2017, il Parlamento croato ha approvato una nuova normativa sulla prevenzione del lavaggio del denaro e il finanziamento del terrorismo, pubblicata sulla rivista Narodne Novine n. 108/17, che entra in vigore il 1 ° gennaio 2018. La nuova legge coordina la legislazione della Repubblica di Croazia con i regolamenti della quarta direttiva UE sulla prevenzione del flusso di cassa (direttiva UE 2015/849).

Di seguito vi riportiamo alcuni dei cambiamenti chiave introdotti dalla nuova legge:

• La nuova legge non ha modificato in modo significativo l'elenco delle entità obbligate ad attuare misure di prevenzione del riciclaggio di denaro e, per alcuni soggetti, la portata dei servizi per i quali esiste un obbligo di attuare misure per prevenire il riciclaggio di denaro è stata ridotta. Ad esempio, in relazione ai fondi pensionistici volontari e alle compagnie di assicurazione pensionistica, la nuova legge copre solo quella parte dell'attività che riguarda i pagamenti diretti e gratuiti di persone in tali società e società di pensione di anzianità. Gli avvocati e i notai sono anche obbligati ad applicare misure per prevenire il riciclaggio di denaro solo quando, tra l'altro, forniscono servizi ai clienti nell'acquisto o nella vendita di beni immobili, nella gestione di proprietà di proprietà del partito, nell'apertura di conti bancari e nello stabilimento di società per conto delle parti. La nuova legge stabilisce esplicitamente che HBOR è responsabile dell'attuazione di misure, azioni e procedure per la prevenzione del riciclaggio di denaro sporco;
• La nuova legge descrive in modo più dettagliato che, nel valutare il rischio di riciclaggio di denaro e finanziamento del terrorismo, i contribuenti devono tener conto dei fattori relativi all'area geografica del partito, dei prodotti / servizi e dei canali di consegna;
• L'obbligo di effettuare un'analisi approfondita della parte è stato esteso a qualsiasi transazione occasionale che comporta il trasferimento di fondi monetari per un valore superiore a EUR 1.000,00
• La soglia che dipende dall'esistenza di un obbligo di sottoporre a un'analisi dei servizi di gioco d'azzardo di una Parte è stata ridotta ad un valore di 15.000 HRK o più;
• Una persona fisica o giuridica che svolge un'attività registrata nella Repubblica di Croazia non è responsabile di pagare o effettuare un pagamento in contanti per un importo pari o superiore a 75.000,00;
• Gli obblighi di esecuzione di misure di prevenzione del riciclaggio di denaro sono tenuti a notificare all'Ufficio per la prevenzione del riciclaggio di denaro qualsiasi transazione in contanti del valore di 200.000,00 kune o più;
• La nuova legge estende il requisito per l'attuazione di misure di analisi radicata dei partiti e si applica anche alle parti di stati ad alto rischio e alle parti che effettuano transazioni di quote nei donatori;
• La definizione di persone politicamente esposte è stata ampliata e include persone fisiche che hanno agito o hanno agito in un importante ufficio pubblico negli ultimi 12 mesi, tra cui, tra l'altro, presidenti di governi e presidenti di governo, ministri e loro vice; membri dell'organo legislativo eletto, membri di organi amministrativi di partiti politici, membri di consigli di banche centrali, giudici di tribunali supremi o costituzionali, membri di organizzazioni internazionali, sindaci, ecc .;
• La nuova legge prevede l'istituzione di un registro dei proprietari effettivi, operanti operativamente dall'Agenzia finanziaria (FINA);
• L'importo massimo della multa per violazione delle disposizioni della legge è stato aumentato da 750.000 HRK a 1.000.000,00 HRK.